Tarifs : le prix de nos prestations retraite
Pas de pourcentage sur votre capital, pas de surprise à la facture. Chaque prestation a un tarif forfaitaire, connu à l'avance et confirmé par un devis avant toute intervention.
Le prix de chacune de nos prestations
Une estimation, prestation par prestation. Le tarif définitif dépend de la complexité de votre dossier et vous est toujours confirmé par un devis écrit.
Le bilan retraite
- Reconstitution complète de votre carrière, tous statuts confondus
- Détection des erreurs et trimestres manquants
- Estimation chiffrée de votre pension, plusieurs scénarios
- Pistes d'optimisation concrètes (rachat, PER, arbitrages)
- Plan d'action chiffré remis en fin de mission
Optimisation fiscale
- Analyse de votre tranche marginale d'imposition
- Optimisation via le PER (calcul des plafonds de déduction)
- Arbitrage rémunération / dividendes pour les dirigeants
- Étude des niches fiscales et FCPI
- Plan pluriannuel chiffré, exercice par exercice
Solutions d'épargne retraite
- Diagnostic de l'écart entre pension future et niveau de vie visé
- Comparatif PER / assurance-vie selon votre fiscalité
- Sélection de supports : SCPI, PEA, finance responsable
- Choix de la sortie : capital, rente, ou combinaison
- Suivi de l'allocation dans la durée
Liquidation & départ
- Vérification de vos droits avant tout dépôt
- Constitution du dossier, toutes caisses confondues
- Dépôt des demandes dans le bon ordre et les bons délais
- Suivi et relance jusqu'au versement
- Contrôle du premier paiement reçu
Retraite du dirigeant & TNS
- Cartographie de vos régimes selon votre statut réel
- Étude du transfert Madelin vers PER
- Arbitrage rémunération / dividendes
- Articulation retraite et transmission d'entreprise
- Plan chiffré adapté à votre statut
* Taux de TVA en vigueur applicable.
Vous n'êtes jamais seul face à vos démarches
Du premier échange jusqu'au dernier document signé, un interlocuteur unique vous accompagne à chaque étape. C'est tout le sens de nos prestations : pas un simple diagnostic qu'on vous laisse interpréter seul, un accompagnement suivi jusqu'au bout de votre démarche.
Jusqu'à 50 % de votre facture remboursée sous forme de crédit d'impôt
Grâce à notre adhésion à une coopérative de services à la personne agréée par l'État, une partie de nos prestations ouvre droit à un crédit d'impôt de 50 %. Un vrai coup de pouce sur votre budget, que nous étudions ensemble dès le premier échange.
Nos honoraires, en pratique
Le premier échange est-il payant ?
Non, le premier échange permet de cadrer votre besoin et de vérifier que la prestation est pertinente pour vous. Il est gratuit et sans engagement.
Comment sont fixés vos honoraires ?
Nos honoraires sont forfaitaires et connus à l'avance, jamais indexés sur un pourcentage de votre capital. Un devis vous est systématiquement remis avant toute intervention.
Puis-je bénéficier d'un crédit d'impôt sur vos prestations ?
Oui, pour une partie de nos prestations, grâce à notre adhésion à une coopérative de services à la personne agréée par l'État : jusqu'à 50 % de la facture peut vous revenir sous forme de crédit d'impôt. Ce point est étudié avec vous dès le premier échange.
Conseiller en gestion de patrimoine spécialisé retraite, il accompagne depuis près de dix ans les chefs d'entreprise, artisans et indépendants de Normandie. Des honoraires clairs, expliqués avant chaque mission.